FP3級-ファイナンシャルプランニングと関連法規
資金計画の支援をするのが主な仕事 ファイナンシャル・プランニング技能士(国家資格) 独占資格ではないので注意⚠️ 職業倫理 ・守秘義務の順守(情報提供する場合には事前に顧客の承諾を得る) ・顧客利益の優先(お客様重視) ・顧客への説明義務(アカウンタビリティ)理解できるように十分に説明する メリットだけでなくデメリットも説明する事 ・自己研鑽する (情報のこまめな確認)法律や商品情報 コンプライアンス (FP単独でできる業務) ・税理士法 → 税理士法に触れない程度の関与 (優勝無償問わず、税金や法律に関する一般的な知識の説明しかできない) ※遺言書の作成・確定申告作成修正・税務相談などはできない、それは専門の資格が必要 税額算出方法の一般的な説明は可 ・弁護士法 → ・保険業法 → 保険業法に触れない程度の商品資料提供しかできない(募集や勧誘は保険募集人の資格が必要) ・金融商品取引法 → 金融商品取引法に触れない程度の資料情報の提供 (金融商品取引業は内閣総理大臣の登録を受けたものでなければ行うことができない) PR |
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